редакции
Финансовая разведка усиливает контроль над деятельностью специалистов по недвижимости
Росфинмониторинг действует в соответствии с общемировой практикой, подчеркнула эксперт. Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) обновила Руководство по применению риск-ориентированного подхода к сектору недвижимости. Это означает, что у риелторов становится больше обязанностей по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ О противодействии отмыванию нелегальных доходов.
Регулятор просит специалистов по недвижимости усилить проверку сделок на предмет обналичивания. Сведения о подозрительных операциях риелторы должны передавать в Росфинмониторинг онлайн, через личный кабинет. В нем появился новый раздел, полностью посвященный этому направлению работы.
На специалистов по недвижимости возложили обязательный контроль. Риелторы должны сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях клиентов по сделкам купли-продажи от 5 млн рублей.
Отдельно регулятор обращает внимание риелторов на сделки с недвижимостью по госпрограммам. Регулятор выявил незаконную схему, связанную с жилищными сертификатами. В связи с этим риелторам нужно детально анализировать сделки, для проведения которых привлекают бюджетные деньги. Соответствующее письмо появилось на портале ведомства, сообщила Светлана Кирланова.
Агентства недвижимости становятся полноценными участниками системы финансового мониторинга — это общемировая тенденция. Риелторам необходимо настроить идентификацию и мониторинг клиентов, выявлять источники происхождения капитала, проводить комплексную оценку рисков по сделке на предмет отмывания доходов.