Рэй Далио: анализируйте прошлое и следи за трендами

Сегодня речь пойдет о Рэе Далио.

• Основатель инвесткомпании Bridgewater Associates, управляющей порядка $150 млрд, недавно устранился от ее управления. Это не удивительно, ведь ему без малого 74 года.
• Сейчас у руля встал его преемник, продолжающий использовать выработанную годами стратегию.
  

Фигура Далио и ранее привлекала мое внимание, а недавнее заявление о том, что США «находятся в начале долгового кризиса», который продлится ближайшие 8 лет, просто обязывает узнать побольше об авторе этих слов.

Принципы инвестирования Далио:

1. Серьезный рост стоимости актива — сигнал к фиксации прибыли. Лучше переложить полученный доход в недооцененные активы, стоимость которых отстает от сектора.

2. Имейте свое представление о рынке, но воспринимайте его критику. Главное, чтобы последняя была по делу. Также он призывает

• учиться на своих ошибках,
• спокойно воспринимать убытки.
  

Это позволит не допустить их в будущем.

3. Трезво оценивайте текущую ситуацию в экономике. От этого зависит выбор инструментов для портфеля.

• В период роста экономики он советует покупать акции,
• в период рецессии — присмотреться к облигациям,
  
• о время дефицита ликвидности — выходить в кэш.
  

Как писал на днях, последнее сейчас актуально из-за абсорбирования ликвидности Минфином США.

4. Не забывайте о диверсификации. Далио предпочитает диверсификацию и выбрал для себя вложения в пять активов:

• акции,
• средне- и долгосрочные американские облигации,
  
• сырьевые товары,
  
• золото.
  

5. Выработайте подходящую вам стратегию инвестирования.

Главное, чтобы ожидаемая прибыль по ней превышала инфляцию.

Если вам психологически комфортнее

• действовать по консервативной или сбалансированной стратегии, то лучше так и поступать, нежели стремиться каждый день
• открывать и закрывать позиции,
  
• не разобравшись в специфике, использовать инструменты с плечом,
  
• покупать сложные финансовые инструменты в надежде получить прибыль, не считаясь со своим психологическим комфортом.
  

Кстати, желающие побольше узнать о личности Рэя Далио и его основных принципах в жизни, бизнесе и инвестициях могут ознакомиться с его книгой «Принципы: Жизнь и работа».

Очень рекомендую эту книгу к прочтению!