Список… или список, вот в чем вопрос

Напомню: в феврале 2023 года FATF приостановила членство России в организации. Но в том же году отказалась рассмотреть кандидатуру нашей страны на включение в черный список.

«Глава Центробанка Эльвира Набиуллина называла приостановку членства России в FATF политически мотивированным решением. „Нет никаких объективных оснований для исключения нас из FATF“, — говорила она на ПМЭФ-2023.» Действительно, «исключение из FATF не влечет никаких ограничений для финансовых институтов в России и за рубежом.»

В феврале FATF понизила Россию в одном из рейтингов из-за недостаточного регулирования виртуальных активов и криптовалют.

Мы неоднократно писали на эту тему (раз, два, три).

Россию не раз угрожали включить в черный или, на худой конец, в серый список FATF.

Но максимум, чего смогли добиться — это приостановки членства в этой организации.

Почему? Потому, что это решение блокировалось странами, торгующими с Россией.

Что означает для страны внесение в черный список?

1. Страны, банки и компании в принципе не имеют права проводить транзакции с контрагентами страны из списка. Иначе они рискуют получить санкции и уголовные сроки.

Платежи будут рассматриваться не просто «под микроскопом» — будет действовать презумпция виновности в финансировании терроризма и других противоправных действий.

Например: заплатил ребенку за образование в вузе — если вообще пропустят такой платеж — 3 года будут изучать, а не связан ли ребенок с международным терроризмом. А вдруг его бабушка вязала носочки Усаме Бен Ладену?...

2. Под угрозой могут оказаться любые схемы параллельного импорта. Западные страны могут надавить на используемые в качестве транзитных государства.

Риски для промышленности и розничной торговли.

3. Западные банки, известные своим жестким подходом к проверке платежей, будут сразу отказывать, как только увидят, что платеж в пользу российской компании или человека с российским паспортом.

Комплаенс и сейчас не шибко жалует такие операции, а после включения в черной список надежда на проведение платежей окончательно испарится, как утренняя роса.

Что будет по факту? Считаю, что включение РФ в чёрный список сейчас маловероятно. Но страну могут включить в более мягкий серый список, в котором уже есть ЮАР, Турция и ряд других стран.

В таком случае, ЛЮБЫЕ транзакции будут приостановлены и детально изучены; обычно это очень долго. Будет довольно много отказов в проведении платежей, закрытие счетов и другие «сюрпризы». Впрочем, по сравнению с текущей ситуацией в торговле и международных расчетах, объективно говоря, мало чего изменится.

Сейчас все происходит примерно так же. А издержки российского бизнеса — в очередной раз — возрастут.

Привет российской инфляции...

Неужели и эту болезнь будем лечить ставкой? В этом случае ее сделаем 22-й или 25-й? Ведь общеизвестно, что повышением ставки лечится все. Даже цирроз печени, родильная горячка и, уж точно, зубная боль. В последнем случае действует особо быстро и эффективно.

Что в такой ситуации ждёт рубль? Дело в том, что эти процессы неизбежно повлияют как на экспорт, так и на импорт России.

Если РФ все же запихнут в серый список, рискну предположить, что серьезнее может пострадать именно импорт. И рубль в такой ситуации может и сильно укрепиться.

Пока не будем загадывать. Ждем 22 октября. Именно в этот день ФАТФ рассмотрит вопрос о внесении России в тот или иной список.