А если завтра весь мир в труху?

Мы с вами уже усвоили, что геополитика в последние 3 года рулит российским рынком. И что глубина падения на этом факторе может быть почти любой. Те, кто от этого факта отмахиваются, называют его неуместной «политотой»:

• Либо по-детски не интересуются происходящим («я в домике»);
• Либо пришли на рынок совсем недавно («непуганые»);
  
• Либо заняты краткосрочными спекуляциями, зарабатывая на дневной волатильности.
  

До сих пор слышны голоса тех, кто мягко говоря своеобразно интерпретирует глобальные события. Например, 24 февраля 2022 года индекс вдруг взял и сложился пополам, потому что брокеры, или кто-то еще, решили всех «нагреть». А потом Мосбиржа, чтобы это скрыть, повесила на свои двери амбарный замок почти на месяц!

«Вам не пригодятся ваши деньги, если завтра весь мир в труху!» — такое нередко можно услышать в моменты геополитических обострений. Идеальная структура портфеля — 40/30/30 — патроны/тушенка/гречка. В лучшем случае — золото, прикопанное в огороде или крипта на всю котлету. Ну, и на десерт — «В кризис по долгам платят только трусы», во время войн и революций — тем более.

Вот мои мысли на этот случай.

Распределение инвестиций по классам активов, среди которых в достаточной мере должны быть те, которые не только сохраняют свою ценность, но и растут во времена катаклизмов, не коррелируют с рисковой частью портфеля в виде акций и пр.

Все нужно делать своевременно: в момент выхода негативных новостей перекраивать структуру портфеля уже поздно. Импульсивно уходить всем капиталом в защитные активы — это не стратегия, а её отсутствие.

Научиться отличать новостной шум, вбросы и пропаганду от действительно поворотных для рынка событий. Отъехать камерой назад, настроить zoom на большой масштаб, позволяющий увидеть всю картину. Для этого не нужно специального образования, с опытом придёт!

«Делай что дОлжно, и будь что будет». Такой настрой просто необходим долгосрочному инвестору, чтобы сохранять эмоциональную стабильность и не наделать глупостей, когда рынок трясёт.

И наконец, по поводу «Казино», «На Мамбе делать нечего», «Все равно всех кинут», «Бегите, глупцы!» и т.д. Это во многом вопрос веры — больше, чем доверия. Долгосрочный инвестор должен изначально принять решение и, с трезвым осознанием всех рисков, поверить в будущее не только российского рынка и экономики, но и страны в целом. А это очень личное, что нельзя кому-то внушить и даже объяснить словами.

В качестве позитивной иллюстрации, прикладываю скрин тепловой карты рынка, которой я поделился в начале марта 2022 г., когда биржа была заколочена досками. Тогда весенняя зелень многим улучшила настроение!