Все возможности платёжного календаря сервиса Финансист

Материал написан для блога сервиса управленского учёта «Финансист».

Платёжный календарь можно вести в Excel, однако рациональнее будет автоматизировать его с «Финансистом». Так ни один платёж не потеряется, а деньги бизнеса всегда будут под контролем.

В этом материале подробно разобрались, как извлечь максимум выгоды из платёжного календаря «Финансиста», каким образом рассчитать в нём бизнес-модель, как запустить проект и не попасть в кассовый разрыв.

Автор: Светлана Хрущева, финансовый аналитик, преподаватель по макроэкономике, коуч ICF.

Из каких разделов состоит платёжный календарь «Финансиста»

1. Планируемые поступления от всей деятельности компании, включая операционную, финансовую и инвестиционную.

2. Планируемые расходы.

3. Остатки на счетах после списания всех запланированных платежей на утро и вечер. Так можно увидеть, грозит ли бизнесу кассовый разрыв.

Как вносить данные в платёжный календарь

Сервис позволяет сформировать регулярные платежи через шаблоны. Это сильно сокращает время на проведение операций и копирование данных из прошлых транзакций с заменой даты.

Параллельно есть возможность занести данные в сервис вручную. При необходимости в платежах можно поменять:

• дату платежа;
• исходную дату платежа;
• сумму в валюте платежа;
• назначение платежа;
• статус оплаты;
• банковский счёт;
• контрагента;
• статью;
• проект;
• примечание;
• прикреплённые файлы;
• организацию.

Чтобы убедиться в правильности данных, «Финансист» позволяет посмотреть историю изменений конкретного платежа.

Какие параметры можно менять в платёжном календаре

«Финансист» позволяет детализировать данные по задачам и по периодам. Вместе с этим можно вносить изменения, когда появляются отсрочки для контрагентов или появляются конкретные дедлайны по договорам. Эти данные необходимы для планирования поступлений и работы с задолженностью.

Интегрируется ли «Финансист» с 1С

Если в компании ведут платёжный календарь в 1С, то данные оттуда можно забрать в «Финансист» через интеграцию с платформой и наблюдать за всеми финансами предприятия в режиме одного окна. Сервис позволяет интегрироваться с 45+ конфигурациями 1С.

Кто занимается платёжным календарём

Заполнением платёжного календаря может заниматься финансовый работник компании: бухгалтер, экономист, финансист или финансовый директор. При необходимости к работе можно подключить аналитика сервиса, который поможет распределить платежи и упросить работу.

Как работать с планируемыми поступлениями

Календарь в «Финансисте» предлагает разбить поступления на несколько категорий:

• выручка от клиентов;
• суммы по эквайрингу;
• инкассируемая выручка;
• просрочки от дебиторов;
• средства от инвестиций.

Ещё одна фишка сервиса — возможность планировать поступления сразу в нескольких разрезах:

• по видам деятельности;
• по направлениям;
• отдельно по проектам.

Проектом может быть конкретный заказчик, точка продаж, канал и многое другое. Это позволяет детально анализировать денежный поток.

Как работать с планируемыми расходами

ТПлатёжный календарь в «Финансисте» даёт возможность разделить работу с занесением расходов на три этапа.

1. Заполнить реестр постоянных платежей: аренда, канцелярские принадлежности, содержание офиса, заработная плата и прочее. При этом пользователям доступны шаблоны.

2. Собрать информацию по выплатам поставщикам и действующим контрактам и разнести её по календарю.

3. Разделить планируемые расходы на налоги, сборы и оплату кредитов.

Как сервис помогает избегать кассовых разрывов

После внесения в календарь планируемых расходов и поступлений нужно проанализировать остатки на счетах, чтобы проверить, не попадёт ли компания в кассовый разрыв. С помощью автоматизации в «Финансите» пользователи могут спланировать работу своей компании так, чтобы разрыва не произошло.

Они заранее видят, когда может наступить дефицит средств и затем оптимизировать денежные потоки или привлечь дополнительное финансирование.

В дополнение к этому функционал сервиса позволяет:

1. вручную передвигать даты оплат внутри календаря;
2. автоматически менять дату платежа на следующий день, если сервис не увидит сопоставления план-факт;
3. автоматически прогнозировать появление кассового разрыва.

Параллельно в программе есть функция Drill Down для детализации данных. С её помощью на общей странице платёжного календаря можно заглянуть в конкретную сумму и узнать, из чего она сформировалась.

Как работать с платёжными заявками

Некоторые платежи требуют согласования руководства, поэтому в «Финансисте» предусмотрена возможность заводить их в календарь через функцию «Заявка на платёж».

Для этого исполнитель заносит информацию по платежу в сервис и выбирает маршрут согласования. Заявка поступит в платёжный календарь после того, как все указанные в маршруте сотрудники подпишут документ.

Что ещё нужно знать про платёжный календарь «Финансиста»

Ещё одной фишкой календаря в «Финансисте» является возможность выгрузить платежи из сервиса в формат txt или xlsx, а после импортировать документы в обслуживающий банк. В итоге пользователь существенно экономит время на проведении такой операции.

Что в итоге

Платёжный календарь «Финансиста» позволяет:

• контролировать денежный поток;
• избегать кассовые разрывы;
• оперативно решать вопросы по переносу платежей и дополнительному финансированию;
• планировать будущие контракты и стратегические решения;
• иметь под рукой полную картину по денежному потоку компании;
• подходить основательно к переговорам и условиям будущих контрактов;
• обсуждать отсрочки и авансирование.

Есть мысли и дополнения по поводу темы? Делитесь в комментариях.

Подписывайтесь на Telegram-каналы «Финансиста», чтобы узнать больше о финансовом менеджменте и автоматизации.