Цифровая инвестиционная волна мошенничества настигла и пожилых людей

Невероятное богатство в сфере инвестиций с помощью криптовалюты рекламируется пожилым людям мошенниками. Поскольку скандинавские страны публично хранят записи о возрасте, адресах, телефонных номерах и информацию о людях и их имуществе, обнаружение потенциальных жертв для мошенников не составляет особого труда. Майкл Громек из издания Forbes провел исследование на эту тему.

С точки зрения макроэкономики, мошенники усилили свою деятельность после того, как центральный банк Швеции Riksbank указал в конце октября 2019 года, что после того как в течении пяти лет держался на отрицательной процентной ставке, может вернуться к «нулю».

Мошенники начинают с электронной почты или телефонного звонка с акцентом на отрицательные процентные ставки банковских счетов Северных стран, в которых указывается, что данная ситуация в сочетании с прогнозом Европейской комиссии по инфляции в Швеции, приводит около 1,3% (2019) людей к банкротству. Мошенники представляются в качестве консультантов по инвестициям, часто упоминая названия в основном неизвестных инвестиционных компаний, которые кажутся с их слов более надежными. Они часто используют поддельные стационарные телефоны, из международных финансовых центров, таких как Лондон, Цюрих или Нью-Йорк. После этого люди с мошеннической мотивацией сосредотачиваются на темпах роста различных криптовалют, показывая результаты «бычьего» рынка в 2018 году, не упоминая при этом высокую степень волатильности.

Жертвы с удовольствием соглашаются на потенциальные инвестиции при получении поддержки от третьей стороны (от мошенников), утверждающей, что она выступает в качестве инвестиционного консультанта или эксперта. Рассказывая о проблемах с использованием компьютеров, понимая технические особенности криптовалютного кошелька и его закрытых и открытых ключей, отдельным лицам предлагается «дополнительная поддержка» в виде захвата рабочего стола компьютера при использовании удаленных рабочих столов, таких как TeamViewer или AnyDesk, чтобы «обеспечить лучшее руководство для инвестора». Это первый мошеннический запрос на действие, например, для использования провайдеров удаленного рабочего стола или регистрации кошелька криптовалюты.

После того, как мошенникам был предоставлен доступ к инструментам удаленного рабочего стола, начальные инвестиции осуществляются с использованием брокеров криптовалюты, как правило, с ограниченным количеством транзакций. После первоначального успеха и демонстрации ценности криптовалютных транзакций и, возможно, некоторых выплат, человек начинает доверять действиям мошенников и убежден, что должен направить больше средств, чтобы получить еще большую выгоду от роста рынка криптовалют.

Существуют разные варианты мошенничества:

1. Людей просят предоставить мошенникам полный доступ к своим данным для электронной идентификации (или к номеру социального страхования в разных юрисдикциях), а также к своему банковскому счету и изменить адрес электронной почты, номер телефона, куда приходят SMS-подтверждения от банковских транзакций. Людям говорят, что только полный доступ позволит получить наибольшую прибыль, поскольку иногда цена может измениться, и «консультантам» придется действовать быстро.

2. Люди получают инструкции о том, как ответить сотрудникам службы поддержки клиентов или специалистам по контролю за соблюдением нормативных требований, которые работают на брокеров криптовалюты и выполняют контрольные вызовы для проверки мотивации значимой транзакции. Такой тренинг потенциально может включать сессии «Вопросы и ответы».

3. Лица просят отправить свои криптовалюты на определенный адрес кошелька криптовалюты, который был создан и контролируется мошенниками для данного лица, или отправить средства на адрес кошелька мошенников напрямую. Обычно это тот случай, когда мошенники имеют так называемые «закрытые ключи» к конкретному кошельку и переводят средства в другой кошелек криптовалюты, к которому мошенник не имеет никакого доступа.

Несмотря на современные инструменты, как традиционных поставщиков финансовых услуг, так и поставщиков криптовалют, отдельные лица, как правило, охотно участвуют в такой схеме, мотивируя себя финансовой выгодой. Если человек явно не подтвердит, что использует стороннюю инвестиционную поддержку, такую ​​транзакцию по-прежнему трудно обнаружить сразу и инициировать начало расследования, поскольку во многих случаях, как упоминалось, люди руководствуются жадностью, а не страхом мотивации потери, таким образом они, как правило, скрывают детали торгового процесса, поддерживаемого третьими лицами.

С точки зрения банков, физическое лицо переводит значительную сумму средств брокеру криптовалюты, который обменивает фиат на крипто. С точки зрения брокеров, пользователи были идентифицированы, подтвердив наличия средств, и даже при обращении к клиентам, например, в форме видеозвонка, он или она подтверждает, что такие транзакции выполняются автономно.

Независимо от изменения мошенничества с течением времени и исчезновением средств, жертвы не получают платежи на свои счета, мошенники иногда даже возвращаются к жертвам под другим именем и с другой компанией или учреждением с предложением вернуть средства обратно. Такая услуга связана с предоплатой, которую жертва должна заплатить в другой криптовалютный кошелек. Со временем мошенники утверждают, что расследование становится сложным и, следовательно, все больше и больше сторон должны быть вовлечены, что влёчет за собой дополнительные расходы.

При обращении в правоохранительные органы, после того как пользователь самостоятельно инициировал платеж и идентифицировал себя брокером, мало что можно сделать, если не обратиться в компанию, которая расследует транзакции с помощью блокчейна. К счастью, если жертве повезло и она использует зарегистрированную криптовалюту, большинство брокеров могут определить шаблоны транзакций и могут остановить выполнение таких транзакций.

Усиление мер безопасности на внутреннем уровне, введенных брокерами, а также их сотрудниками, приводит к тому, что многие из жертв просто признаются в использовании сторонней поддержки в торговле. Несмотря на автоматизированные и ручные меры, реализуемые сотрудниками финансовой безопасности, блокирование лица (т.е. жертвы) крайне маловероятно, так как он добровольно решает перевести свои сбережения на счета сомнительных инвестиционных фирм.

Поскольку значительных выгод без финансового риска не существует, лучший способ защитить частных лиц от участия в такой схеме — в первую очередь держаться от нее подальше. Возможно, стоит задуматься о том, чтобы поговорить со своими родными, поскольку жертвы в возрасте от 75 лет и старше нередки. Жадность свойственна людям на протяжении многих веков, в том числе и в эпоху цифровых технологий.

Перевод автора Nataliya Sidorova, LikeCoin — крипто новости