Банки Казахстана усложнили проведение платежей для российского бизнеса

Этой осенью российский бизнес внезапно столкнулся с «подлянкой» от Казахстана — местные банки увеличили сроки проведения платежей из-за риска вторичных санкций. Об этом пишет РБК со ссылкой на представителей транспортных компаний и профильных юристов.

Так, к ноябрю средний срок проведения платежей между Россией и Казахстаном увеличился на 24% по сравнению с июлем текущего года и в некоторых случаях может доходить до двух месяцев, заявил финансовый директор транспортной компании ПЭК Роман Ромашевский. Он объясняет это тем, что казахстанские банки ужесточили комплаенс в отношении переводов из России.

«Финансовые организации запрашивают все больше дополнительных документов и пояснений с данными о компаниях-отправителях и получателях денежных средств, характеристиках товара и подробностях сделки», — прокомментировал собеседник издания.

Основатель Digital ВЭД Анна Фомичева отметила, что ситуация ухудшилась примерно три недели назад: «Сейчас минимальный срок проведения расчетов составляет 7–10 дней, но может доходить и до одного месяца. У нас более половины расчетов проходит с такими задержками».

Фомичева подтвердила, что местные банки усилили комплаенс и требуют предоставлять им документы, подтверждающие, что товар не является санкционным.

«При этом речь идет о прямых контрактах с растаможкой в Казахстане, не о транзите. Его стало невозможно проводить еще примерно год назад. Поэтому мы приняли решение не использовать казахстанские банки до стабилизации ситуации. Это стало долго и экономически невыгодно», — объяснила она.

Источник в одной из логистических компаний рассказал, что его компания столкнулась с невозможностью перевести рубли через представительство одного их казахстанских банков в России, поскольку кредитная организация запросила кучу документов. В итоге транспортная компания нашла другой казахстанский банк для проведения платежей — он тоже запрашивает документы, но «не всю подноготную».

Эксперты полагают, что усиление комплаенса со стороны казахстанских банков связано с рядом причин, в первую очередь с давлением международных санкций и усилением глобальных мер по борьбе с отмыванием денег.

«Казахстан, соседствуя с Россией, подвергается внешнему давлению и стремится минимизировать риски нарушения санкционного режима. Любое подозрение на участие в незаконных схемах грозит банкам серьезными репутационными потерями», — полагают юристы.

Ранее Bloomberg писал, что российские банки и компании стали чаще выбирать Казахстан для проведения валютных операций с Китаем. Так случилось из-за введенных Штатами санкций против Мосбиржи.

Агентство отмечало, что на усиление роли казахстанских банков также указывали возросшие объемы сделок на Казахстанской фондовой бирже (KASE): с июня по август 2024 года среднемесячные объемы торгов тенге на валютном рынке биржи по отношению к китайской и российской валютам выросли более чем вдвое по сравнению с первыми пятью месяцами года, составив 893 млн юаней ($127 млн) и 86 млрд руб. ($925 млн) соответственно.