Доход при банкротстве: можно ли его скрыть?

Поэтому попытки спрятать доход при банкротстве обычно быстро выявляются и нередко приводят к серьёзным последствиям, включая отказ в банкротстве и другие риски. Юрист по банкротству компании «Санкт-Петербургский Арбитражный управляющий» рассказывает, можно ли скрыть доход.

Как проверяют доход при банкротстве: действия финансового управляющего

В рамках своей работы арбитражный управляющий (финансовый управляющий в деле) проводит комплексную проверку имущественного, финансового и семейного положения Должника. После введения процедуры арбитражный управляющий направляет официальные запросы и собирает сведения из разных источников, чтобы установить реальный доход при банкротстве.

Какие запросы направляет арбитражный управляющий после введения процедуры

После старта процедуры арбитражный управляющий делает запросы:

1. в ФНС — чтобы получить сведения об объектах налогообложения должника, а также о суммах налоговых отчислений с его дохода;
2. в ПФР — чтобы выяснить наличие/отсутствие назначенных пенсий, социальных выплат, пособий;
3. в банки — чтобы получить и проанализировать выписки о движении денежных средств по счетам должника за 3-летний период до введения процедуры;
4. работодателю — чтобы подтвердить трудоустройство и получить информацию о доходах должника.

Если у должника есть официальный доход, то сведения о нём приходят из ответов госорганов, банков и от работодателя. Официальный доход, как правило, всегда «виден», поэтому скрыть его в рамках процедуры практически невозможно.

Как выявляют скрытый доход при банкротстве самозанятого и неофициальную занятость

Варианты доходов бывают разными, но логика проверки одинакова: всё, что отражается в учёте и платежах, фиксируется и поднимается запросами.

Самозанятый: почему доход легко установить

Если должник — самозанятый, значит, у него есть официальный доход. Этот доход финансовый управляющий увидит в сведениях, полученных из ФНС. Самозанятый уплачивает налог со своего дохода, а значит, ФНС по запросу предоставит соответствующие данные. Иными словами, при статусе самозанятого «спрятать» доход крайне проблематично: доход при банкротстве подтверждается официальными документами.

Неофициальный доход: что может выдать поступления

Сложнее ситуация, когда у должника есть неофициальный доход. В таком случае ФНС и ПФР могут сообщить, что должник формально «пуст». Однако неофициальный доход нередко обнаруживается через банковские выписки.

Финансовый управляющий направляет запросы по всем счетам должника (включая открытые и закрытые) за 3 года до введения процедуры. В выписках о движении денежных средств можно увидеть, есть ли регулярные поступления. На наличие «чёрного» дохода часто указывают признаки:

1. деньги поступают примерно в одни и те же числа;
2. суммы поступлений примерно одинаковые;
3. переводы имеют периодический характер.

Если такие поступления выявлены, делается вывод о наличии дохода. При этом разовые небольшие переводы от родственников обычно не вызывают вопросов, если они не носят регулярного характера.

Что будет, если суд обнаружит сокрытие дохода: последствия и риски

С точки зрения суда сокрытие дохода приравнивается к сокрытию имущества и расценивается как недобросовестность. Если должник умышленно скрывал доход и тем самым причинил вред кредиторам, суд может завершить процедуру, но применить правила о неосвобождении должника от дальнейшего исполнения обязательств. На практике это нередко означает отказ в банкротстве в части списания долгов (то есть долги не списываются), и последствия становятся максимально неприятными: отказ в банкротстве фактически лишает должника главной цели процедуры.

Кроме того, если должника не освободили от обязательств, это ещё не самый жесткий сценарий: за подобные действия предусмотрена и уголовная ответственность. Такие действия могут квалифицироваться как неправомерные действия при банкротстве по ст.195 УК РФ: возможны штраф, исправительные работы или лишение свободы. Размер штрафа и срок наказания зависят от стоимости сокрытого имущества. Поэтому сокрытие дохода — прямой путь к риску получить отказ в банкротстве и дополнительные санкции.

Когда нужна помощь юристов онлайн и формат «под ключ»

Чтобы пройти процедуру корректно и не получить ошибки, которые приводят к спорам и санкциям, часто требуется сопровождение. В таких ситуациях помогает помощь юристов онлайн: она позволяет заранее оценить риски, подготовить позицию и документы, а также объяснить, как правильно подтверждать доходы и расходы без «серых зон». На практике помощь юристов онлайн особенно востребована, когда у человека есть переводы на карту, нестабильные поступления или спорные операции за 3 года.

Особенно актуальна помощь, когда долги превысили 1 миллион рублей. В «Санкт-Петербургский Арбитражный управляющий» часто обращаются бухгалтера, медики, таксисты и педагоги с долгами суммой 1 миллион и более.

Если вы рассматриваете банкротсво физических лиц под ключ спб, важно, чтобы документы и объяснения по движению денег были подготовлены грамотно: так снижается риск претензий и повышается предсказуемость результата. Нередко в таких кейсах нужен юрист по банкротство, который выстроит стратегию общения с финансовым управляющим и судом. Когда подключается юрист по банкротство, проще заранее закрыть вопросы по операциям в банке, доходам, выплатам и доказательствам.

Также банкротсво физических лиц под ключ спб часто включает консультации, сбор справок и подготовку пояснений по финансовым потокам, чтобы не возникли основания для споров. В рамках сопровождения юрист по банкротство обычно помогает оценить вероятность негативного исхода и предупредить ситуации, которые могут привести к отказ в банкротстве. Если нужна оперативная консультация, помощь юристов онлайн позволяет быстро разобраться, какие документы показать, как описать переводы и что критично для суда.

Именно поэтому банкротсво физических лиц под ключ спб и сопровождение, где работает юрист по банкротство, часто выбирают те, кто хочет пройти процедуру аккуратно и без лишних рисков. А помощь юристов онлайн полезна на любом этапе — от первичной оценки до финальных пояснений. За этими услугами вы можете обратиться в компанию по банкротству «Санкт-Петербургский Арбитражный управляющий».

Важно учитывать, что банкротство влечет негативные последствия, в том числе ограничения на получение кредита и повторное банкротство в течение пяти лет. Предварительно обратитесь к своему кредитору и в МФЦ для оценки альтернативных вариантов урегулирования задолженности.