Токенизация имущества: что это и зачем она нужна, роль оракулов

Эти токены привязаны к реальным активам: имуществу, акциям или даже золоту. Технология делает возможной покупку и продажу долей этих активов в любой точке мира. Идея токенизации не ограничена финансами. Токенизировать можно любой актив, который имеет ценность.

Несмотря на огромный потенциал, процесс токенизации сталкивается с проблемами. Одна из главных — проблема оракулов. Когда блокчейн-системам нужно взаимодействовать с внешними данными, возникает риск ошибок и сбоев.

Чтобы избежать этого, нужны надежные оракулы. В этой статье мы подробно опишем процесс токенизации и связанные с этим проблемы.

Что такое токенизация активов

Токенизация — это перевод реальных активов в цифровые токены на блокчейне. Такие токены становятся цифровыми сертификатами, которые подтверждают право собственности на актив.

Это могут быть физические товары, цифровые предметы — например, коллекционные вещи или валюты. Хранение токенов на блокчейне дает владельцам возможность безопасно управлять активами через криптокошельки.

Зачем это нужно

Потенциал токенизации активно исследуют крупнейшие компании — Microsoft и BlackRock. Они уже начали использовать токенизацию в своих проектах и признают ее важным шагом в развитии финансового рынка. Токенизация позволяет быстрее и удобнее управлять активами, а также открывает доступ к глобальной торговле.

Как это работает

Токенизация строится на базе Web3 и смарт-контрактов. Смарт-контракт — это цифровое соглашение, записанное в коде на блокчейне. Разработчик создаёт такой контракт, который управляет распределением токенов между кошельками. Эти контракты обеспечивают выпуск и контроль над токенами.

Примеры токенизации:

• Реальные активы. Любые физические активы — от недвижимости до искусства — могут быть оцифрованы. Это упрощает хранение, торговлю и использование их в виде залога.

• Цифровые активы. В эту категорию входят активы, существующие только в блокчейне, например, права DAO или активы для кросс-чейн транзакций. Такие активы находятся под полным контролем владельца.

• Игровые предметы. Виртуальные вещи — скины или оружие из игр и метавселенных, могут быть токенизированы. Игроки получают настоящие права на свои предметы и могут использовать их в разных играх или продавать.

Таким образом, вы можете оцифровать практически все что угодно. Но как это работает?

Как работает токенизация активов

Токенизация переводит управление активами на блокчейн, упрощая все операции — от создания до хранения. Все становится прозрачнее и быстрее.

Процесс начинается с выбора типа токена: заменяемого или уникального. Затем выбирается блокчейн-платформа, где будут храниться токены. Важно провести проверку офчейн-активов с помощью стороннего аудитора, чтобы убедиться в их точности. После этого токены выпускаются и попадают в блокчейн.

Децентрализация блокчейна обеспечивает безопасность и прозрачность. Как только актив токенизируется, его история сохраняется неизменной. Это дает владельцам уверенность в защите данных и исключает возможность подделок.

Преимущества токенизации активов

Токенизация делает активы доступнее и ликвиднее. Традиционно неликвидные вещи — недвижимость или искусство, можно теперь легко разделить на части и продать. Это открывает доступ к инвестициям для тех, кто раньше не мог себе этого позволить.

Блокчейн дает полную прозрачность: вся история сделок сохраняется в неизменном виде. Это снижает риск споров и мошенничества.

Экономия — еще один важный плюс. Процессы становятся быстрее, расходы на управление уменьшаются, а посредники больше не нужны.

Кроме того, токенизация позволяет включать ранее недоступные активы в экосистемы децентрализованных финансов (DeFi). Теперь они могут участвовать в различных финансовых приложениях, открывая новые возможности для инвесторов и компаний.

Токенизация не только упрощает работу с активами, но и делает их ликвиднее, доступнее и безопаснее.

Как работает токеномика

У токенизированного имущества есть свои особенности, с точки зрения некоторых показателей. Рассмотрим подробнее:

• Ликвидность.

На традиционных рынках сделки часто задерживаются, а расходы растут из-за неэффективности и посредников. Токенизация решает эти проблемы: активы переводятся в цифровые токены. Это упрощает дробное владение и торговлю. Токены можно легко размещать на биржах, привлекая больше покупателей и убираялишние комиссии.

• Доступность.

Многие инвестиции — от редкого искусства до кинофильмов — недоступны для обычных людей из-за высокой стоимости. Токенизация позволяет дробить активы на части, открывая их для всех.

Это похоже на краудфандинг, где даже небольшие суммы дают возможность участвовать в крупных проектах. Теперь можно инвестировать даже в редкие коллекции или недвижимость за рубежом.

• Прозрачность.

Блокчейн сохраняет всю историю транзакций, что помогает избежать мошенничества. Владельцы активов могут проверить любую сделку и быть уверенными в ее безопасности.

Это полезно при оценке иностранных активов или предметов роскоши. Например, произведения искусства или вина можно безопасно покупать на основе проверенных данных.

Интеграция с DeFi

Токенизация упрощает связь активов с децентрализованными финансовыми платформами (DeFi). Можно получать доход через залог активов. В будущем это приведет к появлению новых инструментов: синтетических активов, индексов и других финансовых продуктов, основанных на реальных доходах.

Зачем нужны оракулы в токенизации активов

Для успешной работы токенизации важны точные данные. Оракулы — это сервисы, которые предоставляют блокчейну информацию об оффлайн-активах. Надежные данные нужны на каждом этапе: от создания токенов до их продажи на рынке.

Proof of Reserve

Для получения точной информации о внебиржевых активах проекты токенизации используют Proof of Reserve (PoR). Эти сервисы проверяют данные о залоге и повышают прозрачность и безопасность. PoR помогает достичь высокой проверяемости и надежности в представлении активов.

PoR передает данные о залоге в блокчейн, обеспечивая доверие к токенизированным активам. PoR делает криптографическую проверку резервов перед выпуском новых токенов. Это предотвращает атаки бесконечного выпуска.

Настраиваемые структуры сети Oracle

Разные активы требуют разных решений от оракулов. Оракулы могут предоставлять оценки активов или служить ориентирами для принятия решений. Они работают с любыми API и офчейн-системами, получая данные от разных источников: от профессиональных оценок до биржевых данных.

Сети используют криптоэкономические стимулы для поддержания качества данных. Соглашения об обслуживании и репутационные системы отслеживают эффективность оценщиков и поставщиков данных. Это снижает риск нечестных практик и гарантирует надежность данных.

Протокол кросс-цепочного взаимодействия (CCIP)

Кросс-цепочное взаимодействие помогает токенизированным активам получить доступ к большему числу пользователей и ликвидности. Протокол CCIP облегчает взаимодействие между разными блокчейнами. Это упрощает разработку кросс-цепочных токенизированных активов.

Оракулы играют ключевую роль в токенизации активов. Proof of Reserve и другие механизмы оракулов обеспечивают точность данных, предотвращают мошенничество и поддерживают взаимодействие.

Резюмируем

Токенизация активов находится на ранних этапах развития, но уже показывает большой потенциал для изменений в управлении и торговле активами. Чтобы она смогла раскрыть все свои возможности, необходимы надежные и безопасные оракулы.

Децентрализованные оракулы учавствуют в связке данных из блокчейна и внешних источников. Они дают точное представление и безопасное управление токенизированными активами.

Материал написан редакцией Traffic Cardinal — это медиа о маркетинге, арбитраже трафика и заработке в Интернете. Подписывайтесь на наш Телеграм, чтобы быть в курсе актуальных новостей манимейкинга!