Получение криптовалютной лицензии для легализации операций в криптовалюте

Операции в криптовалюте интересны прежде всего тем, кто создает собственные бизнес-проекты, то есть, предпринимателям. Так, в начале 20-х годов нашего века широкую популярность приобрели криптобиржи — онлайн-платформы для проведения финансовых операций, связанных с цифровыми деньгами. Однако для легального функционирования таких проектов в любой точке планеты необходима выданная государством криптолицензия. Ниже будет рассказано о том, на какие виды делится лицензия, а также как получить ее в той или иной стране.

В чем суть криптовалютной лицензии

Речь идет о разрешительном документе, который необходим при создании любого проекта в сфере криптовалютного бизнеса. Процедура получения лицензии делает операции в цифровой валюте легальными, т. е. соответствующими законам государства, где они осуществляются. В наши дни растет число стран, где криптовалюта не только разрешена, но и регулируется официально.

Процедура лицензирования в каждой стране своя и определяется принятыми правовыми нормами, поэтому отличаются и условия получения лицензии. Но, так или иначе, получить ее требуется, ведь без этого документа никакая биржа криптовалют и многие другие проекты в сфере не сможет осуществлять законную деятельность, потому что некому будет гарантировать права пользователей. Наличие криптолицензии решает эту проблему — она предоставляет защиту и всевозможные гарантии для потребителей цифрового финансового продукта.

Обязательно ли получать криптовалютную лицензию?

Лицензирование необходимо, если в сферу бизнеса входят:

1. прием платежей через криптовалюту;
2. хранение криптовалютных средств клиентов;
3. перевод цифровых денег из одних кошельков в другие;
4. обмен криптовалют на другие цифровые или фиатные валюты;
5. различные виды криптовалютной эмиссии.

Любой, кто осуществляет упомянутые выше виды деятельности, нуждается в государственном лицензировании согласно законодательству страны, на территории которой действует его компания. И если вы создаете криптовалютную биржу, обменник или сервис, принимающий оплату в криптовалюте, следует помнить, что без лицензии ваш бизнес не может легально осуществлять деятельность там, где она регулируется.

Однако получение криптолицензии — не только вынужденная мера. Само по себе лицензирование предлагает занимающемуся цифровой валютой предпринимателю существенные преимущества, которыми стоит воспользоваться.

Государственное лицензирование дает возможность свободно расширяться, осваивая новые криптовалютные рынки не только в выдавшей лицензию стране, но и практически во всем мире.

Лицензия делает связанный с криптовалютой бизнес респектабельнее. Люди до сих пор относятся к цифровым деньгам настороженно и нуждаются в подтверждении репутации учредителей финансовых проектов. Государственное лицензирование вселяет в потенциальных клиентов уверенность, что они не станут жертвами ошибки или мошенничества.

Какие существуют виды криптовалютных лицензий?

Криптолицензии бывают специализированными и традиционными. Какую получать — зависит от особенностей деятельности компании и законодательства страны, где она зарегистрирована.

1. Выдачу специализированных лицензий обычно осуществляют уполномоченные органы. Наличие данной криптолицензии позволяет обменивать цифровые деньги на фиатные и наоборот. Любой p2p-обменник криптовалют нуждается именно в таком лицензировании.
2. Получение традиционных лицензий, как правило, требуется фирмам, занимающимся оказанием обычных финансовых услуг кроме работы с криптовалютными средствами. К цифровым активам эти компании имеют лишь опосредованное отношение, включая их в оборот вместе с фиатными деньгами.

Инструкция по получению лицензии на криптовалютную деятельность

Единый алгоритм лицензирования отсутствует — каждая страна требует соблюдения собственных правил.

Как правило, в любой стране требуются:

1. регистрация бизнеса;
2. открытие корпоративных и прочих необходимых счетов;
3. наём квалифицированных профессионалов (AML-офицер, противодействующий отмыванию финансов, и compliance-офицер, ответственный за установление обратной связи с властями и клиентурой);
4. настройка аппаратного оснащения и приобретение программных средств;
5. сбор требуемой документации, отправка финансовому регулятору и выдача готовой лицензии.

Это — лишь общий алгоритм. В каждой стране действуют свои законы и существуют специфические трудности и препятствия. Поэтому при регистрации желательно обратиться к услугам персонального сервиса, сотрудники которого имеют опыт в решении таких проблем.

В какой стране можно получить лицензию?

Интересующимся, как открыть криптообменник в России, придется исходить из факта, что полноценной регуляции оборота цифровых денег в РФ пока нет. Соответствующая нормативно-правовая база до сих пор не разработана. Но так как в ряде других стран уже давно существуют устоявшиеся процедуры получения криптолицензий, мы рассмотрим самые востребованные из них.

Великобритания

Для выдачи чрезвычайно престижных криптолицензий этой страны в 2018 году завершилось формирование специальной целевой группы на базе соответствующих отделений FCA, Банка Англии и Королевского Казначейства.

Особенностями лицензирования в Соединенном Королевстве являются:

1. полный надзор за всеми видами криптовалютной деятельности с 2019 года;
2. борьба с отмыванием финансов на государственном уровне;
3. проверка клиентуры, входящая в обязанности самой лицензируемой компании;
4. соблюдение директивы № 5;
5. учреждение криптовалютных проектов путем регистрации в FCA или направления заявки в это ведомство.

Преимуществом лицензирования в Великобритании является приобретение весомой репутации на валютном рынке, недостатком — чрезмерно строгий контроль налогообложения и не только. В целом положительные моменты оказываются более весомыми для желающих получить британскую криптолицензию.

ОАЭ

В Объединенных Арабских Эмиратах отношение к цифровым деньгам в целом позитивное. Для криптовалютной деятельности в этом исламском государстве созданы все удобства. Разрабатывается отдельная цифровая валюта страны.

Желающим пройти лицензирование в ОАЭ необходимо учитывать ряд ключевых моментов:

1. при использовании криптовалюты в качестве продукции ее регулирует законодательство о товарах и ценных бумагах;
2. при использовании криптовалюты в качестве платежного средства ее регулирует Центробанк ОАЭ;
3. на криптовалюту как продукцию существует налог с продаж, но как платежное средство она налогом не облагается;
4. чтобы получить криптолицензию, необходим капитал в 50 тысяч дирхамов.

Также Объединенными Арабскими Эмиратами разрабатывается собственная цифровая валюта, регулируемая государственными органами. К находящейся в обороте криптовалюте применяется AML, а какую монету или токен считать криптовалютным средством — решает государство.

Эстония

Характерной чертой эстонской криптовалютной политики является мягкость регулирования. Лицензирование регулируется RAB — национальной структурой, осуществляющей финансовую разведку. Одиночная криптовалютная лицензия необходима для осуществления функций обменника или кошелька.

Налогообложение и регулирование криптовалюты в Эстонии характеризуются следующими особенностями:

1. налог на прибыль заменен двадцатипроцентным корпоративным налогом;
2. возможно повторное инвестирование прибыли без налогообложения, а также предоставление услуг, связанных с «горячим» и «холодным» хранением средств;
3. распространенно использование открытого ключа в криптографии:
4. разработана специальная программа электронного резидентства.

Законодательство в области AML абсолютно прозрачно и полностью понятно, достаточно легко определить, что разрешается, а что запрещено. Все это сделало молодую постсоветскую республику одной из наиболее благоприятных стран для криптовалютного бизнеса.

Сингапур

Специфика лицензирования в Сингапуре:

1. выдачу счета, эмиссию цифровых финансовых средств, переводы за рубеж и внутри страны, а также любые другие процедуры финансового обмена законодательство рассматривает как платежные услуги;
2. если же криптовалюта — ценная бумага или средство коллективных инвестиций, то обязательно требуется подготовить и подать соответствующий проспект;
3. в исключительных случаях необходимо специальное лицензирование криптовалютной деятельности как рынка капитала;
4. приходится обращаться за отдельным разрешением для консультаций, если криптовалюта определена как инвестиционный продукт.

В целом законодательство Сингапура в области криптовалюты по своей жесткости мало уступает британскому. Но так же как и Великобритания, эта страна сохраняет привлекательность для криптовалютных инвестиций по причине бурно развивающейся экономики.

Как получить криптолицензию?

Можно сделать выводы, что криптовалютное регулирование и лицензирование — характерные черты стран с развитой, стабильной экономикой, в целом благоприятной для инвестиций. Любая сфера деятельности, связанная с криптой, должна вестись в таких государствах согласно отдельным пунктам законодательства. А поскольку законы в разных странах неодинаковы, то путаница и сложности для иностранного криптовалютного инвестора неизбежны.

Любая активность, будь то обмен, хранение или прием криптовалюты, требуют профессиональной помощи со стороны специалистов в этом деле. В этом вам может помочь наш сервис Easy Payments. Если вам нужно зарегистрировать компанию в стране для последующего получения криптовалютной лицензии, обращайтесь к нам. Мы с радостью вам поможем.

Если наша статья показалась вам полезной...

Пожалуйста, порадуйте нас своим лайком, подпишитесь на обновления, и ждите следующих крутых статей. Обещаем, что они появятся совсем скоро!)