Главное Свежее Вакансии Образование
564 4 В избр. Сохранено
Авторизуйтесь
Вход с паролем

Как зарабатывать на криптовалюте: гайд для новичков

Есть ли в криптовалюте нормальные способы зарабатывать, которые не оставят вас без штанов, наобещав золотые горы? На самом деле — да, но об этом мало говорят. Эта статья — обзор менее рискованных и долгосрочных инструментов для инвестиций, работающих на блокчейне.

Пройти обучение по P2P заработку + в конце обучения СВЯЗКА В ПОДАРОК.

Если вы храните криптовалюту, но боитесь её использовать — этот гайд для вас. В этой статье мы отделим мух от котлет:

  1. куда не стоит вкладывать новичкам: высокорискованные и «хайповые» инструменты для инвестиций
  2. куда можно вложить часть денег: менее рискованные и долгосрочные, на которые действительно стоит обратить внимание

Кому будет полезна статья


У вас уже есть криптовалюта, но вы не хотите, чтобы она просто лежала на счету — вы готовы попробовать зарабатывать.

Если вы устали от того, что банки постоянно меняют условия для вкладов и вводят комиссии.

Многие боятся зарабатывать на криптовалюте из-за ненадежных видов вложений: мода на NFT, новости про «хайповые» альткоины или риск на высокочастотном трейдинге. Однако криптовалюта может не только надежно храниться, но и приносить прибыльный процент. Для этого подойдут более безопасные DeFi-инструменты, о которых незаслуженно мало говорят.

Начнем с того, куда лучше не вкладывать.

Куда не стоит вкладывать: NFT, высокочастотный трейдинг, ICO


Высокочастотный трейдинг (HFT)


Способ заработка, при котором торговля криптовалютой происходит автоматически на основе алгоритмов.

Специальные программы анализируют даже крошечные изменения цен на активы и фиксируют, на какой бирже их купить подешевле, а на какой продать дороже.

Как это работает: программы нужны для того, чтобы фиксировать короткий промежуток разницы между курсом разных криптовалют. Иногда дисбаланс длится несколько миллисекунд. За это время робот, действуя по алгоритму, покупает и продает несколько криптовалют, зарабатывая проценты на разнице в курсе.

Профессионалы в высокочастотном трейдинге используют три категории программного обеспечения:

  1. боты, которые работают по алгоритмам
  2. торговые роботы с функцией машинного обучения
  3. и роботы-советники, которые подсказывают, где лучше продать, а где лучше купить

Например, вы покупаете 1 биткоин за 10 монет Ethereum, после чего размениваете его на 100 лайткоинов и на них покупаете 1,1 биткоин.

Комиссия — меньше 0,1 биткоина, значит, получается заработать.

Чтобы проворачивать такие покупки, инвесторы сами пишут ботов: один из них рассказал, что смог заработать на трейдинге около 11% за 60 часов.

Стоит ещё раз напомнить, что высокочастотный трейдинг связан с высоким риском. В августе 2012 года ошибка в алгоритме американской компании Knight Capital Group привела к потере 400 млн долларов на бирже. Сбой продолжался около 45 минут.

Зачем в это вкладывают: автоматизированный процесс может приносить пассивный доход, высокий процент при удачной продаже, люди надеются на подсказки от роботов-помощников на бирже

Какие минусы: не подходит для начинающих инвесторов, требуется дорогостоящее оборудование и экспертиза в том, как работают алгоритмы

Наша рекомендация: выделяйте на HFT, ICO, NFT и «хайповые коины» суммарно не более 5% своего криптопортфеля

ICO (Initial Coin Offering)


Первичное размещение криптовалюты начинающей компанией или стартапом с целью привлечь инвестиции. Почти то же самое, что и первичная продажа акций компанией (IPO), но с обменом криптовалютой. Первично размещённые монеты называются альткоинами.

Как это работает: стартап или компания планирует привлечь дополнительное финансирование через ICO. Это можно сделать несколькими способами.

  1. Разместить коины и пообещать инвесторам, что те подорожают благодаря популярности проекта
  2. Прописать в смарт-контракт коинов, что покупатели получают процент будущей компании, и пообещать инвесторам, что она подорожает.
  3. Продавать коины инвесторам за небольшую стоимость с обещанием выкупить их в дальнейшем — и таким образом отбить их затраты.

Чаще инвесторы предпочитают или вкладываться в перспективные токены, чтобы после их продать, или выбирают токены в обмен на долю в компании.

Этот способ привлечь инвестиции набрал популярность в 2017 году, и привёл к быстрорастущей популярности криптовалюты Ethereum.

Основной недостаток метода — высокий риск попасть на мошенников. В отличие от выхода на биржу (IPO), где нужно собирать множество документов, в ICO выставить свои токены может любой стартап.

Пользователи вкладывались в проекты, которые не имели конкурентоспособного продукта, хотя уже привлекли средства для запуска и маркетинга. Также выяснилось, что около 80% проведённых пять лет назад ICO были мошенническими или как минимум не безопасными.

Но встречаются и успешные ICO:

— TRON. Децентрализованная платформа с приложениями, которая предоставляет доступ к развлекательному контенту. В 2017 году её создатели привлекли на ICO около 70 миллионов долларов. В мае 2022 года платформа заняла третью строчку в рейтинге децентрализованных проектов DeFi Llama, уступив только Ethereum и BNB Chain.

— Tezos. Программная блокчейн-платформа и рекордсмен среди ICO: 232 миллиона долларов удалось собрать всего за 9 минут. После этого компания оказалась втянута в судебные баталии и затяжные скандалы. Однако в 2018 году проект всё равно сумел остаться на плаву, а в 2021 году разработчики запустили первую версию биткоина на блокчейне Tezos — tzBTC.

— UNUS SED LEO — токен децентрализованной биржи Bitfinex, созданный на основе Ethereum. В мае 2020 года компания успешно провела ICO — и с тех пор этот токен входит в топ-20 криптовалют по капитализации.

К 2022 году цена на альткоины снизилась в несколько раз. Это возникло из-за проектов, которые собирали значительно более крупные суммы, чем им требовалось для разработки и маркетинга.

Например, отечественный стартап привлёк 42 миллиона долларов на ICO: им пришлось увеличивать количество токенов и снижать их стоимость — из-за этого (и из-за изменения курса Ethereum) инвесторы получили меньше, чем планировали.

В 2020 году известность обрела более прозрачная версия ICO — IEO — первичное размещение криптовалюты, но под контролем биржи. Риск угодить на мошенников ниже: теперь не команды разработчиков ищут деньги, а платформа отбирает перспективные команды и ищет для них финансирование.

Наиболее заметные проекты из этой области: платформа Engage2Earn с токеном E2E по цене всего за 0,05 доллара или игра «Камень-Ножницы-Бумага» (BlaBlaGame) на блокчейне с токеном BLA по цене всего 0,1 доллара.

Зачем в это вкладывают: можно поддержать перспективный стартап, можно быстро заработать большую сумму денег, можно стать инвестором будущей крупной компании

Какие минусы: высокий риск попасть на скам-стартап, необходимость постоянно следить за рынком и за тем, что за проекты предлагают первично размещённые монеты

Рекомендация: выделяйте на HFT, ICO, NFT и «хайповые коины» суммарно не более 5% своего криптопортфеля.

NFT — невзаимозаменяемый токен (non-fungible token)


Это цифровой актив, созданный на блокчейне. В виде него могут быть представлены произведения цифрового искусства, карточки персонажей, вещи в играх, фото, видео и многое другое. По сути, это токен, созданный на блокчейне, гарантирующий уникальность предмета и право собственности на него от владельца.

Как это работает: цифровой художник, автор мема или твита создает NFT-произведение на блокчейне, который служит базой данных для всех транзакций. Блокчейн гарантирует оригинальность невзаимозаменяемого токена.

Любой желающий может проверить историю конкретного NFT через блокчейн. Покупая NFT, пользователь получает сертификат на это произведение, твит или мем. Именно этот сертификат подтверждает, что владелец получил оригинальную копию объекта и имеет на неё право.

Чаще всего об NFT узнают после новостей про то, как художник продал несколько цифровых картин и стал миллионером или цифровую копию первого в мире SMS отдали с аукциона за десятки тысяч долларов. В 2021 году эта технология действительно была везде: от Prada, Lamborghini и Nike до Coca-Cola, Visa и NBA.

После того, как в 2022 году волна интереса к NFT стихла, технологию начали критиковать. В основном, за большое количество проектов, куда пользователи вложили миллионы, а они оказались мошенническими и закрылись. По мере роста рынка злоумышленники применяли и другие способы обмануть покупателей: фейковые NFT, похожие на популярные, фишинг и мошенничество на ставках при покупке.

Также NFT подвергается критике за вред для экологии. Большинство NFT-токенов реализуются через платформу, которая работает по принципу proof-of-work. Это значит, что для проведения вычислений для транзакций необходимо дорогостоящее оборудование, потребляющее много электроэнергии. Из-за большого углеродного следа от технологии уже начали отказываться некоторые цифровые художники.

Зачем в это вкладывают: модный способ заработать на продаже предметов искусства, можно заработать на продаже одного NFT крупную сумму денег, можно поддерживать независимых авторов и художников

Минусы: большое количество скам-проектов, высокий риск потерять все деньги из-за неликвидного NFT, вред для экологии

Рекомендация: выделяйте на HFT, ICO, NFT и «хайповые коины» суммарно не более 5% своего криптопортфеля

«Хайповые» коины


Так условно можно обозначить те коины, про которые вы чаще всего узнаете из новостей. Каждый год финансовые издания выпускают подборки перспективных цифровых валют, в которые можно вложиться на старте, и заработать на росте популярности.

Как это работает: проекты, работающие на блокчейне, выпускают свои монеты, чтобы получить дополнительную поддержку от пользователей. Инвесторы смотрят на списки самых перспективных, покупают по низким ценам и продают после их повышения.

Колебания курсов даже относительно стабильных криптовалют иногда достигают 50% за сутки. Вкладываться в какую-то одну криптовалюту, даже самую надежную, очень рискованно (в том числе для вашего ментального здоровья).

Лучше всего изучать рейтинги криптовалют: ориентироваться для инвестиций на коины из топ-10 или хотя бы топ-100 рейтинга.

Перед тем, как инвестировать в новые цифровые валюты, важно правильно сформировать и диверсифицировать свой криптопортфель.

Отследить, как токены с громким именем так же громко проваливались, можно на конкретных примерах. В конце 2021 года про Curve Dao Token писали как про «перспективную» валюту для вложений: по итогу с января по июнь следующего года токен подешевел с 6,8 долларов до 0,5 доллара. То же самое произошло и с другими валютами из новостей типа Polygon, Terra и Stacks.

Зачем в это вкладывают: возможность быстро заработать на популярных токенах, повышенное чувство собственной важности засчёт вложений в популярную валюту

Минусы: необходимость следить за курсом, который стремительно меняется, и за популярными токенами, которые появляются, высокий риск потерять деньги из-за резкого падения или попадания на мошеннический проект

Рекомендация: выделяйте на HFT, ICO, NFT и «хайповые коины» суммарно не более 5% своего криптопортфеля

DeFi-инструменты — более надежные примеры для инвестиций в криптовалюту


DeFi — это финансовые сервисы и приложения, сделанные на блокчейне. Благодаря этим сервисам пользователи могут получать пассивный доход от криптовалютных активов, оформлять кредиты, депозиты и экономить на комиссии при переводах между странами.

Быстрый рост популярности децентрализованных инструментов произошёл в 2020 году. Среди них: биржи Uniswap и SushiSwap, платформы для займов MakerDAO и InstaDApp, а также сервисы для выпуска токенов-акций — Harbour и Polymath.

Главная задача авторов таких сервисов — создать альтернативу нынешней финансовой системе с помощью протоколов с открытым исходным кодом

Лендинг


Инструмент позволяет иметь пассивный, но небольшой доход с процента по вкладу. Этот метод подходит для новичков, так как не нужно разбираться в котировках на бирже и знать сложные термины.

Как это работает: как депозит в банке — инвестор «сдаёт в аренду» бирже или платформе часть своих накоплений, чтобы после вернуть с процентом. Процент зависит от условий самой биржи или от того, в какой цифровой валюте инвестор вносит свои активы.

Процент начисляется за то, что банк использует цифровые активы пользователей для проведения других транзакций, займов в криптовалюте и других операций на блокчейне.

В смарт-контракты, как правило, записывается гарантия на возвращение по требованию. Например, можно направить на лендинг 1000 долларов и получать в USDT до 15% годовых, то есть около 150 долларов.

В лендинге встречаются два вида контрактов: бессрочный и фиксированный. Бессрочный имеет низкую процентную ставку и позволяет вывести средства в любой момент. Фиксированный устанавливается на конкретный период (несколько дней или месяцев), благодаря чему имеет процентную ставку выше. Вывести средства до окончания срока не получится.

Единственный недостаток лендинга — могут попасться мошенники, если вы выберете ненадежную платформу.

Самый громкий случай произошёл в 2016 году с платформой Bitconnect. Она предлагала пользователям вкладываться в криптовалюту BCC и разместить её в системе сервиса под проценты, чтобы получать пассивный доход. На самом же деле создатели придумали реферальную программу с несколькими уровнями, как принято у финансовых пирамид. После расследования Комиссия по ценным бумагам и биржам США установила, что инвесторы вложили в проект не менее 2 млрд долларов.

Один из самых простых способов определять мошенников — слишком сладкие и завышенные обещания. Обращайте внимание на доходность, которую предлагает платформа. Если показатель в районе 10-15% годовых — можно доверять, но если создатели обещают 2-3% в день — лучше отказаться.

Плюсы: можно начать с минимальных вложений и посмотреть, как это работает; не требуется ни оборудование, ни квалификация инвестора; если выбрать надежную платформу для размещения, то риск потерять средства минимальный.

Минусы: риск попасть на мошенническую платформу всё ещё остаётся; заработать сразу очень много не получится; предложения с высокой процентной ставкой быстро разбирают.

Рекомендация: выделяйте на лендинг, стейкинг и «доходное фермерство» суммарно не более 10% своего криптопортфеля.

Три платформы для лендинга:

— Binance. Если вы решите вложить свою валюту в Ethereum по фиксированному контракту, это принесёт около 3,6% за полгода, а если в Ethereum Classic — то около 5% за полгода;

— Nexo. Предлагает инвесторам фиксированную ставку (около 8% годовых) на все доступные активы, в том числе валюты (USD, EUR к GBP) и стейблкоины (USDT, SAI, USDC);

— Salt. Одна из крупных платформ для лендинга, которая имеет собственный одноимённый токен. Владельцы токена получают доступ к льготным процентным ставкам. Помимо этого инвесторы могут брать валюту в кредит, выплачивая проценты в удобных цифровых активах — Bitcoin, Ethereum, USDT и других.

В BitBanker инвесторы могут зарабатывать 8% за хранение своих цифровых денег во вкладах. Это надежнее, чем классическая биржа, ведь блокчейн не позволяет восстановить утерянный пароль, а в BitBanker можно вернуть доступ к аккаунту по паспорту.

Стейкинг (или стекинг)


Стейкинг появился как альтернатива майнингу и алгоритму Proof-of-Work — он работает на алгоритме Proof-of-Stake (PoS). В этом механизме для подтверждения транзакции используется не вычислительная мощность, как в биткоине, а количество монет, которые предоставили пользователи.

Как это работает: монеты хранятся в смарт-контракте — части программного когда в блокчейне, где прописаны условия выполнения транзакции. Такая альтернатива юридическому контракту — если условия выполнены, то транзакция происходит.

Стейкинг больше всего похож на получение процентов за хранение денег в банке или передачу накоплений банку для инвестирования. В отличие от лендинга, где цифровые активы просто хранятся на счету, в стейкинге их используют для выполнения операций на блокчейне и поддержания работы сети за счёт вложений пользователей. В обмен на предоставление средств пользователи получают вознаграждение в виде процентов. В среднем такой способ хранения цифровой валюты может приносить до 10-15% годовых.

На примере: Вася владеет криптовалютой и передаёт её часть в залог бирже. Платформа ничего не майнит. Она лишь создаёт новые блоки и проверяет блоки других участников стейкинга. С каждой операции внутри блокчейна Вася получает процент. Чем больше криптовалюты вложит Вася — тем больше заработает в последствии. Для начала ему лишь нужно выбрать монеты, поддерживающие алгоритм PoS, — это популярные Solana, Cardano или Polkadot.

Инструмент не требует мощного оборудования для вычислений. В то же время стейкинг подходит только для тех, кто разбирается в технологии блокчейн и следит за подборками перспективных коинов для вложений. Например, многие инвесторы ждут, когда на алгоритм PoS перейдут разработчики Ethereum — это должно произойти до конца 2022 года.

На платформах для стейкинга, как правило, предусмотрен калькулятор, чтобы можно было рассчитать примерный заработок. Например, можно вложить 100 монет криптовалюты Cosmos с процентной ставкой 7% в год или вложить 100 монет Binance под 11% годовых.

Плюсы: не требуется мощное оборудование, нет вреда для экологии, можно получать предсказуемый процент за вложения

Минусы: необходимо разбираться в трендовых криптовалютах, есть вероятность потери своих средств на монетах с низкой рыночной капитализацией

Рекомендация: выделяйте на стейкинг не более 10% своего криптопортфеля

К криптовалюте и инвестициям в неё не стоит относиться так же, как к традиционным финансам. Лучше инвестировать не в то, что рекомендуют, а в то, в чём ты действительно разбираешься. Например, ты художник и эксперт в генеративном искусстве, который следит за NFT, или занимаешься трансграничными переводами и узнаёшь про новый инструмент, который заменит SWIFT. Нужно глубоко погружаться в проект, заниматься только им и читать соцсети тех, кто им занимается"

Сергей Горшунов, CEO Bitbanker

«Доходное фермерство»


Некоторые инвесторы предпочитают использовать сразу несколько DeFi-инструментов, чтобы добиться максимального заработка. Совокупность нескольких способов, включая и стейкинг, и лендинг, называется «доходным фермерством».

Как это работает: пользователь вкладывает свои цифровые накопления в биржу, которая распределяет их среди других пользователей, как кредиты под проценты. За такую услугу владельцу монет начисляется определённый процент.

Для повышения своего дохода инвесторы постоянно перемещают средства между несколькими платформами. Они делают это самостоятельно по определённым стратегиям, чтобы зарабатывать на разнице в стоимости монет. Платформа же зарабатывает с комиссии при обмене криптовалюты.

Те, кто размещают криптовалюту для ссуды другим, называются провайдерами ликвидности. А смарт-контракты, на которых размещаются средства, — пулами ликвидности. Пул ликвидности — это механизм, который используют децентрализованные биржи для получения прибыли и распределения её между инвесторами.

Технически «доходное фермерство» отличается от стейкинга целью фарминга. Инвесторы предоставляют бирже ликвидность. Трейдер хочет обменять ETH на другую криптовалюту, он платит комиссию. Эта комиссия распределяется между поставщиками ликвидности по сумме ликвидности, которую они внесли в пул. Чем больше они предоставляют капитала для пула ликвидности, тем выше процент с комиссии.

Наиболее высокую доходность обеспечивает постоянное перемещение средств между пулами и отслеживание новых пулов, в которые еще не успели вложиться другие инвесторы. Чтобы зарабатывать на этом инструменте, необходимо следить за показателем Total Value Locked (TVL) — это общее количество средств на смарт-контракте конкретной монеты, в которую вы вкладываетесь. Если этот показатель растёт, то и цена монеты будет расти, инвестиция имеет смысл. Если же показатель по какой-то причине теряет ликвидность, то лучше подумать над выводом своих средств.

«Доходное фермерство» не подойдёт для новичков, так как необходимо ориентироваться в популярных площадках для вложений, разбираться в технических деталях и постоянно следить за криптовалютным рынком. Для тех, кто всё-таки решится, существуют агрегаторы, такие как Coingecko и Coinmarketcap, где собираются наиболее выгодные предложения по процентам от бирж.

Плюсы: при правильной стратегии можно получать высокие годовые проценты; этот способ безопаснее, чем просто вложения в «хайповые» коины или NFT.

Минусы: нужно глубоко разбираться в рынке и знать, куда лучше вкладывать; необходимо разбираться в сложных терминах и переводить средства между биржами/платформами; большой процент заработка могут обеспечить только опытные инвесторы со своими стратегиями распределения средств.

Рекомендации: выделяйте на «доходное фермерство» не более 10% своего криптопортфеля

Займы в криптовалюте


Займы — способ взять в долг под залог криптовалюты, помогающий «перехватить» немного денег в экстренном случае, например, до зарплаты.

Допустим, у вас есть несколько эфирок, а вам срочно нужны доллары. Вы могли бы продать эфир, но это не входило в ваши планы. В таком случае можно взять в долг доллары под залог вашей криптовалюты.

Ваша эфирка в таком случае заблокируется на платформе, а вам выдадут доллары. Когда вы вернете долг, эфир разблокируется и вернется вам обратно.

Инвесторы используют займы в качестве «плеча» для покупки дополнительных цифровых монет. Например, чтобы вложиться в перспективную монету, а затем заработать на её продаже и вернуть займ. Этот инструмент позволяет занимать любую валюту для процентов по займу, в том числе доллары и евро.

Как взять в долг под залог криптовалюты в Bitbanker


Сейчас в Bitbanker можно взять в долг рубли и USDT.

https://leonardo.osnova.io/36177140-92d9-5fc4-8650-86aba48de333/-/format/mp4/

Обеспечить займ можно криптовалютами BTC, ETH и USDT.

В залог берутся монеты, и под них выдаётся займ — этот залог автоматически реализуется, если курс падает ниже, например, 15% от изначального. Срабатывает так называемый «менеджмент рисков».

Никакие документы в BitBanker заполнять не нужно. Всё происходит автоматически. Удобно в случаях, когда у клиентов есть биткоины, они уверены в его росте, но нужно перехватиться какой-то валютой.

Как это работает — коротко:

— Берёте у BitBanker в долг под залог криптовалюты, срабатывает «collateral ratio» — это то, сколько процентов вы получите от стоимости криптовалюты, которую закладываете. Закладывая один биткоин при «collateral ratio» 75%, вы получите в долг 75% от стоимости биткоина в рублях.

— После этого заложенный биткоин заблокируется на счету, когда вам выдадут деньги. Пока долг висит, есть возможность, что залог ликвидируется, если цена биткоина упадет до 20%. Ликвидация делается для того, чтобы человек, который дал в долг, гарантированно получил свои деньги обратно.

— BitBanker устанавливает "collateral ratio фиксировано, рассчитывая от волатильности конкретной цифровой валюты. На займах можно заработать до 20% годовых. Это выше, чем вклады в банках и практически так же безопасно — система защищает вложения, ликвидируя заложенные биткоины в случае, если курс резко начнет падать.

Будем рады ответить на ваши вопросы в комментариях.

Пройти обучение по P2P заработку + в конце обучения СВЯЗКА В ПОДАРОК.

+23
В избр. Сохранено
Авторизуйтесь
Вход с паролем