Какую доходность и в каких инструментах можно получать в DeFi на Solana

DeFi в Solana — это экосистема, где ваши монеты и токены могут работать и приносить доход, а низкие комиссии позволяют делать это даже с небольшими суммами.

Разберём, какие есть варианты и какая доходность возможна 👇

1. Стейкинг SOL — базовый источник дохода сети

Когда вы делегируете монету SOL валидатору, сеть выплачивает вознаграждение за участие в поддержке блокчейна.

Базовая ставка — 5–7% годовых в SOL.

Через liquid staking (например, Marinade, Jito, Blaze) можно получать токены вроде mSOL, JitoSOL, bSOL — они тоже приносят доход, но остаются ликвидными. Их можно использовать в других DeFi протоколах, чтобы увеличить эффективность капитала.

2. Лендинг — доход от депозитов

Платформы вроде Marginfi, Kamino позволяют давать свои токены в заём и получать проценты.

Доходность зависит от типа актива:

для SOL и производных токенов — около 8–12% годовых,

для стейблкоинов (USDC, USDT) — 10–20% годовых,

для токенизированных активов (RWA) — до 6–10% годовых, если платформа принимает их как залог или актив для кредитования.

По сути, это аналог депозитов, но без банков и посредников.

3. Фарминг ликвидности на DEX

Если добавите свои токены в торговый пул на Jupiter, Raydium или Orca,

вы будете получать долю комиссий с каждой сделки, плюс бонусы от протоколов.

Примерная доходность:

пары со стейблкоинами — 5–15% годовых,

пары с SOL и другими волатильными токенами — 15–80% годовых,

в зависимости от торгового объёма и волатильности.

Фарминг требует чуть больше внимания, но может приносить более высокую доходность, чем лендинг или стейкинг.

4. Токенизированные активы (RWA)

Новое направление в Solana — активы реального мира в блокчейне.

Теперь через свой криптокошелек можно инвестировать в токенизированные облигации, фонды и акции.

Доходность здесь стабильная, но ниже, чем в крипто-активах:

облигации и фонды — 5–8% годовых,

акции — 6–10% годовых (зависит от дивидендов и рыночной динамики).

Некоторые протоколы уже позволяют использовать RWA-токены как залог или ликвидность в лендингах и фарминге. В этом случае доход складывается из двух источников:

1. базовая доходность по RWA (5–10% годовых),
2. дополнительные 5–80% от размещения в DeFi.

Таким образом, совокупная доходность по RWA на Solana может составлять 10–90% годовых. При этом активы остаются обеспеченными реальными инструментами.

Вывод

DeFi в Solana даёт возможность получать доходность на разные активы:

1. на монету SOL — от 5 до 80%,
2. на стейблкоины — от 5 до 15%,
3. на токенизированные активы (RWA) — от 5 до 80%.

А низкие комиссии сети позволяют свободно комбинировать стратегии и управлять доходом без потерь на транзакциях.

Хотите пошагово разобраться с работой различных DeFi инструментов в сети Solana, заходите в Телеграм канал https://t.me/glavinvest_crypto